L'ERP pensé pour les FPCI et le private equity professionnel

Le Fonds Professionnel de Capital Investissement est devenu le véhicule de référence du private equity français. Réservé aux investisseurs professionnels ou aux particuliers avertis investissant au moins 100 000 €, il offre une grande latitude de gestion et un cadre fiscal attractif sous conditions de conservation. Sa gestion suppose une maîtrise fine des engagements, des appels de fonds échelonnés, des distributions selon un waterfall négocié et d'un reporting de performance exigeant. Fundify automatise l'ensemble de ces flux dans une plateforme conçue pour les sociétés de gestion de capital-investissement.

Cadre réglementaire et caractéristiques

Statut réglementaire

FIA réservé aux investisseurs professionnels (ou avertis avec investissement minimum de 100 000 €), relevant du régime déclaratif auprès de l'AMF.

Visa / agrément

Pas d'agrément préalable, simple déclaration. Règlement du fonds librement négocié.

Capital

Durée de vie déterminée (souvent 8 à 10 ans). Capital appelé progressivement.

Liquidité

Fermé en gestion. Sortie programmée à la liquidation ou via cessions de parts.

Investisseurs cibles

Sociétés de gestion de private equity, institutionnels, family offices, investisseurs avertis.

Sous-jacent

Titres de sociétés non cotées (capital-investissement, capital-développement, capital-transmission, capital-risque).

Les enjeux opérationnels d'une FPCI

Gérer une FPCI suppose de relever plusieurs défis structurants :

Suivre précisément les engagements (commitments) de chaque limited partner sur toute la durée de vie du fonds.

Gérer des appels de fonds progressifs avec un délai d'exécution court et une traçabilité bancaire complète.

Calculer et exécuter des distributions selon des règles de waterfall parfois complexes (hurdle, catch-up, carried interest).

Produire un reporting de performance robuste (TRI brut et net, multiples, DPI, RVPI, TVPI).

Centraliser une data room sécurisée accessible aux investisseurs et auditée.

Comment Fundify répond à ces enjeux

Gestion des commitments et appels de fonds

Fundify centralise l'ensemble des engagements souscrits, calcule automatiquement les drawdown ratios, génère les avis d'appel de fonds, suit les versements et alerte en cas de retard. Toute l'opération est tracée et auditable.

Distributions et waterfall

Modélisation des règles de distribution propres à votre fonds (preferred return, catch-up, carried interest, GP / LP split). Calcul automatique des distributions, génération des avis et exécution des paiements avec ventilation détaillée.

Registre des souscripteurs et portail LP

Chaque limited partner dispose d'un accès dédié avec vue temps réel de ses engagements, capital appelé, distributions reçues, NAV courante et documents associés. Le registre central est tenu à jour automatiquement.

Data room sécurisée

Espace documentaire chiffré pour héberger les rapports de gestion, comptes annuels, due diligences, term sheets et tout document confidentiel. Logs d'accès complets pour traçabilité et audit.

Onboarding KYC investisseurs qualifiés

Parcours adapté au statut d'investisseur professionnel ou averti avec vérification du seuil de 100 000 €. Conformité KYC/LCB-FT renforcée et archivage légal des justificatifs.

Reporting de performance et institutionnel

Calcul automatique des indicateurs clés (TRI, multiples, DPI, RVPI, TVPI), reporting trimestriel personnalisable par investisseur et export aux formats demandés par les institutionnels (ILPA notamment).

Questions fréquentes (FAQ)

Fundify gère-t-il les appels de fonds successifs d'un FPCI ?

Oui. Fundify automatise les avis d'appel de fonds (capital calls), suit les versements en temps réel, gère les pénalités de retard et offre une traçabilité bancaire complète des flux.

La plateforme gère-t-elle un waterfall complexe ?

Oui. Fundify modélise les règles de distribution propres à votre fonds, y compris preferred return, catch-up à 100 %, carried interest et tout split spécifique négocié dans le règlement.

Quels indicateurs de performance sont calculés ?

Fundify calcule en continu le TRI brut et net, les multiples (DPI, RVPI, TVPI), la NAV courante et tout indicateur personnalisé. Les reportings sont exportables au format ILPA.

Fundify convient-il à un FPCI réservé à des family offices ?

Oui. Fundify est particulièrement adapté aux FPCI institutionnels avec un nombre restreint d'investisseurs qualifiés, en offrant un reporting sur mesure et une data room dédiée.

Vous gérez une SCI ou vous prévoyez d'en lancer une ?

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